Trong bối cảnh blockchain ngày càng phát triển và các giải pháp tài chính phi tập trung (DeFi) trở nên phổ biến, Tapio Finance nổi lên như một giao thức tài sản tổng hợp độc đáo. Bạn đã bao giờ tự hỏi về những điểm nổi bật của Tapio Finance và cách thức hoạt động của nó? Hãy cùng Unilever.edu.vn khám phá với chúng tôi!
Tapio Finance là gì?
Tapio Finance là một giao thức tài sản tổng hợp (synthetic asset) trên nền tảng blockchain Ethereum. Mục tiêu chính của Tapio là cung cấp thanh khoản cho các liquid staking token (LST) và đồng thời tạo ra một nguồn lợi nhuận thực tế cho người dùng thông qua tapETH, một dạng LP token độc đáo.
Các Liquid Staking Token, hay còn gọi là LST, là những token được sinh ra từ các giao thức Liquid Staking Derivatives, cho phép người dùng stake ETH và nhận lại token mà vẫn giữ được quyền lợi từ việc staking.
Mint tapETH trên Tapio
tapETH là gì?
tapETH là một token được mint (tạo ra) từ việc gửi LST và ETH vào các pool thanh khoản trên Tapio Finance mà không mất phí. Mục đích chính của tapETH là tăng cường tiện ích, lợi nhuận và hiệu quả sử dụng vốn cho các LST token. tapETH được cố định giá (peg) 1:1 với ETH, khác với các cặp LP token thông thường, tapETH vẫn hoạt động như một tài sản độc lập. Người dùng có thể sử dụng tapETH để swap, staking, farming, lending trên các ứng dụng DeFi khác.
Thông qua tapETH, Tapio Finance đóng vai trò là trung tâm thanh khoản giữa các giao thức liquid staking derivative và dApp, cho phép người dùng:
- Cung cấp thanh khoản cho các LST token để mint tapETH.
- Sử dụng tapETH để tham gia vào các hoạt động DeFi trên dApp.
Điểm nổi bật của Tapio Finance
Cung cấp Real Yield cho người dùng
Tapio Finance mang lại lợi nhuận thực tế (real yield) cho người dùng khi giữ tapETH. Đây là cách mà các lợi ích này được hình thành:
Phần thưởng staking: Tapio thu thập lợi nhuận từ các LST trong các giao thức LSD và chuyển đổi chúng thành tapETH, cho phép người dùng dễ dàng claim tapETH như phần thưởng khi tham gia staking.
Phí giao dịch: Một phần phí phát sinh từ các giao dịch giữa LST và ETH sẽ được phân bổ cho người dùng dưới dạng tapETH.
Phí redeem: Khi người dùng muốn redeem tapETH thành ETH hoặc LST, họ sẽ phải trả một khoản phí và phí này sẽ được chia lại cho các holder tapETH.
Phí khác: Các loại phí sẽ được Tapio phát triển trong tương lai bao gồm nhiều tính năng mới.
Tối ưu hiệu quả sử dụng vốn cho LST
Người dùng có thể tối ưu hóa hiệu quả sử dụng vốn cho các LST bằng nhiều phương thức thông minh, ví dụ:
Cung cấp thanh khoản cho các pool LST/ETH trên Tapio để mint tapETH và nhận thưởng staking cùng phú swap, redeem.
Sử dụng tapETH để tham gia vào hoạt động DeFi trong các dApp khác, từ đó kiếm thêm lợi nhuận. Người dùng có thể thế chấp tapETH để mint stablecoin trong một giao thức bất kỳ. Khi đó, người dùng sẽ nhận được hai nguồn lợi nhuận: phần thưởng từ Tapio và phần thưởng từ giao thức mint stablecoin.
Như vậy, từ việc sở hữu ETH và LST ban đầu, người dùng có thể tạo ra thêm nhiều nguồn lợi nhuận thông qua tapETH, giúp gia tăng tính linh hoạt và hiệu quả sử dụng vốn.
Cơ chế ổn định giá cho các LST
Thông thường, tỷ lệ hoàn hảo cho các pool LST/ETH trên Tapio là 50/50. Tuy nhiên, trong một số tình huống, chẳng hạn như một cá voi bất ngờ rút một lượng lớn thanh khoản ETH ra khỏi pool stETH/ETH, Tapio sẽ kích hoạt cơ chế ổn định giá.
Khi đó, để bảo đảm tính cân bằng cho hai token trong pool, Tapio sẽ:
Giảm giá stETH bằng cách cho phép người dùng redeem tapETH để nhận nhiều stETH hơn, từ đó khuyến khích rút stETH ra khỏi pool.
Tăng giá ETH bằng cách cho phép người dùng mint được nhiều tapETH hơn trên số lượng ETH mình gửi vào.
Token Tapio Finance là gì?
TAPIO Token
TAPIO là đồng native token của dự án và được sử dụng cho các mục đích sau:
Quản trị giao thức Tapio, xác định các loại phí và bỏ phiếu để phân bổ phần thưởng cho các dự án DeFi.
Phần thưởng cho người dùng khi sử dụng tapETH trong Tapio và các ứng dụng DeFi khác.
Chia sẻ một phần phí trong treasury của Tapio cho những người khóa TAPIO.
veTAPIO Token
veTAPIO là token quản trị của dự án. Người dùng có thể nhận veTAPIO khi khóa TAPIO. Thời gian khóa càng lâu thì số lượng veTAPIO nhận được càng nhiều, tối đa là 4 năm.
Người dùng có thể sử dụng veTAPIO để:
Bỏ phiếu các đề xuất liên quan đến quản trị dự án.
Stake để gia tăng lợi nhuận cho tapETH dưới dạng TAPIO token.
Bỏ phiếu để phân bổ phần thưởng TAPIO cho các giao thức DeFi.
Lộ trình phát triển & Cập nhật
Tapio Finance đã có một lộ trình phát triển rõ ràng, bao gồm:
Khởi chạy Testnet và Mainnet: Tích hợp các ứng dụng DeFi mới và LST.
Phát triển tính năng thế chấp tapETH.
Mở rộng sang các Layer 2, tích hợp nhiều LST mới và phát triển các pool Multi-chain.
Đội ngũ dự án, Nhà đầu tư & Đối tác
Hiện tại, thông tin về đội ngũ Tapio Finance vẫn chưa được công khai. Tuy nhiên, Tapio Finance đã thu hút được sự quan tâm từ nhiều nhà đầu tư và đối tác lớn trong lĩnh vực crypto như Polychain Capital, Arrington Capital, Spartan Capital và Hypersphere.
Nhà đầu tư đối tác Tapio Finance
Kết luận
Tapio Finance không chỉ đơn thuần là một giao thức tài sản tổng hợp mà còn là một giải pháp tài chính thông minh trong thế giới DeFi. Với các tính năng vượt trội và tiềm năng tăng trưởng, Tapio Finance hứa hẹn sẽ mang lại nhiều cơ hội cho những ai quan tâm đến lĩnh vực này. Hãy cùng Unilever.edu.vn theo dõi sự phát triển của Tapio Finance trong tương lai!
