Trong thế giới tài chính, việc cho vay và vay mượn đóng vai trò quan trọng trong việc tạo ra dòng tiền hiệu quả. Đối với tiền điện tử, thị trường liên kết chặt chẽ với thị trường tài chính truyền thống thông qua các stablecoin được bảo đảm bằng dự trữ. Một trong những hệ thống nổi bật trong lĩnh vực này là Hedge – một giao thức cho vay được xây dựng trên nền tảng Solana, cung cấp những giải pháp tiện ích cho người dùng. Vậy Hedge hoạt động như thế nào và những tính năng nổi bật nào mà người dùng không nên bỏ lỡ?
Hedge là gì?
Hedge là một giao thức cho vay cho phép người dùng dễ dàng tiếp cận với khoản vay không lãi suất bằng cách đặt cọc tài sản đảm bảo trong stablecoin được gọi là USH. Với Hedge, người dùng chỉ cần đặt cọc 9.1% giá trị để vay tới 90.9% giá trị tài sản của họ. Chúng ta có thể thấy rõ sự khác biệt của Hedge khi so với các giải pháp cho vay truyền thống tại đây.
Hệ sinh thái Hedge
Cách thức hoạt động của Hedge
Hedge cho phép người dùng mint USH – một stablecoin được neo giá với USD, với mức trần là 1.10 USD và luôn có thể đổi được với giá 1 USD. Nếu USH được giao dịch trên mức này, người dùng có thể kiếm lợi nhuận bằng cách bán USH trên thị trường.
Để bắt đầu sử dụng Hedge, người dùng chỉ cần đặt cọc tài sản trong một vault của Hedge và trả phí một lần là 0.5% của khoản vay. Hedge cung cấp tỷ lệ tài sản đảm bảo thấp đến 110%, cho phép người dùng đạt được đòn bẩy lên tới 11 lần. Hiện tại, Hedge chấp nhận SOL, mSOL, và cUSDC làm tài sản đảm bảo.
Một điều thú vị là khi đã vay USH, người dùng không bị áp lực về thời gian hoàn trả khoản vay, miễn là họ giữ tỷ lệ tài sản đảm bảo dương cho vault của mình. Họ có thể sử dụng USH để đổi lấy các stablecoin khác, mua thêm SOL và thêm các токен này vào vault để tăng cường khả năng đòn bẩy.
Thiết kế hệ thống Hedge và ví dụ cụ thể
Giả sử người dùng tạo ra một vault với 1,000 SOL (trị giá 35,000 USD nếu giá SOL là 35 USD) và họ vay 5,000 USH, có thể dùng số tiền này cho việc tiêu dùng. Nếu một năm sau, giá SOL tăng lên 100 USD, khoản vay của người dùng chỉ vẫn là 5,000 USD trong khi tài sản của họ đã tăng lên 100,000 USD. Điều đó có nghĩa là họ đã tạo ra lợi nhuận lên đến 65,000 USD và có quyền rút hoặc giữ lại trong vault.
Tuy nhiên, nếu giá SOL giảm xuống dưới ngưỡng yêu cầu, người dùng sẽ phải đối mặt với tình trạng thanh lý tài sản, với hậu quả là mất mát tài chính không nhỏ.
Các ứng dụng của Hedge Token
Hedge Protocol phát hành 2 loại token: HDG và USH. HDG là token chia sẻ doanh thu và token quản trị, được sử dụng để thưởng cho những người tạo lập thị trường. Trong khi đó, USH là stablecoin được neo giá với USD, và mỗi USH được phát hành đều được đảm bảo bằng ít nhất 1.10 USD tài sản đảm bảo.
Tại thời điểm ra mắt, người dùng có thể stake HDG để kiếm được phần chia lợi nhuận từ phí của giao thức. Điều này sẽ tiếp tục phát triển cùng với sự trưởng thành của giao thức.
Đội ngũ, đầu tư và đối tác
Hedge Protocol được dẫn dắt bởi những tên tuổi nổi bật như Sebastian Grubb – người đã từng làm việc tại Google và Chris Coudron – cựu CTO của ChoicePass. Công ty đã thu hút được 3.7 triệu USD từ vòng gọi vốn hạt giống với sự tham gia của các quỹ đầu tư nổi tiếng như Race Capital và Pantera Capital. Khoản đầu tư này sẽ được sử dụng để mở rộng cấu trúc công ty và làm cho các vault thanh khoản có sẵn cho công chúng trong thời gian tới.
Lộ trình và cập nhật
Hedge dự kiến sẽ mở rộng danh sách các loại tài sản đảm bảo trong tương lai và cung cấp nhiều vault với đặc điểm khác nhau. Cùng với đó, hệ sinh thái thịnh vượng dựa trên USH cũng sẽ được triển khai với các sản phẩm tạo lợi nhuận và đòn bẩy.
Thông tin chi tiết về Hedge Token
- Tên Token: Hedge
- Ticker: HDG
- Blockchain: Solana
- Tiêu chuẩn Token: SPL
- Loại Token: Tiện ích, Quản trị
- Tổng cung: 10,000,000 HDG
- Cung lưu hành: Đang cập nhật…
Cách lấy Hedge Token
- HDG Token: Bạn có thể nhận HDG bằng cách gửi USH vào stability pool hoặc stake HDG trên nền tảng Hedge để thu lãi từ phí giao dịch.
- USH Token: Bạn có thể lấy USH bằng cách gửi tài sản đảm bảo vào vault.
Cách lưu trữ Hedge Token
Có thể lưu HDG và USH trên ví Coin98 với các bước đơn giản. Chỉ cần mở ứng dụng, tìm kiếm tên token và gửi qua địa chỉ ví của bạn.
Mua Hedge Token
- HDG Token: Tại các sàn giao dịch như Orca, Raydium, và Jupiter.
- USH Token: Mua thông qua sàn Orca.
Một số dự án tương tự
Ngoài Hedge, còn có các dự án như Solend (SLND) – cho phép người dùng sử dụng vốn một cách hiệu quả hơn qua cho vay và vay, và Party Parrot (PRT, PAI) – nền tảng cho vay trên Solana.
Kết luận
“Hệ thống thanh khoản là nỗi đau chung cho người dùng Web3, nhưng Hedge đang đơn giản hóa việc truy cập vào thanh khoản và giảm bớt rào cản cho cả người dùng mới và người dùng có kinh nghiệm,” theo như nhận định của Paul Veradittakit từ Pantera Capital. Tham gia vào thế giới của Hedge để khám phá tiềm năng của bạn ngay hôm nay!
