Trong thời đại của tài chính phi tập trung (DeFi), Curve Finance đã nhanh chóng trở thành một trong những nền tảng hàng đầu mà bất kỳ ai quan tâm đến tiền điện tử cũng không thể bỏ qua. Kể từ khi ra mắt vào tháng 1 năm 2020, Curve Finance đã không ngừng gia tăng sức ảnh hưởng, trở thành nhà dẫn đầu trong lĩnh vực DeFi với tổng giá trị được khóa (TVL) lên tới khoảng 19 tỷ USD, giữ vững vị trí chiếm 9,5% TVL của thị trường tiền điện tử. Với mô hình token Curve-war, Curve Finance đã có sự trở lại mạnh mẽ trong thị trường tiền điện tử. Vậy Curve Finance là gì? CRV token hoạt động ra sao? Chúng ta hãy cùng khám phá những thông tin chi tiết về Curve Finance qua bài viết này!
Curve Finance Là Gì?
Curve Finance là một Sàn giao dịch phi tập trung (DEX) được xây dựng trên blockchain Ethereum, được thiết kế đặc biệt để trao đổi các stablecoin như USDT, USDC và DAI… Curve sử dụng mô hình Maker Thị Trường Tự Động (AMM) để thực hiện việc trao đổi với slippage thấp, thay vì thiết lập bảng lệnh giao dịch. Mô hình này đem đến lợi ích cho người dùng khi giá giao dịch giữ trong một khoảng ổn định. Bên cạnh việc trao đổi stablecoin trong các Liquidity Pools kết hợp với smart contracts của Ethereum, Curve cũng cho phép trao đổi một số đồng tiền tokenized như WBTC, reBTC, hoặc pBTC… Điều này có nghĩa rằng ai cũng có thể cung cấp token của họ cho nhiều Liquidity Pools để kiếm phần thưởng.
how does curve work
Hướng dẫn hoạt động của Curve Finance
Giao Diện Giao Dịch
Sau khi ra mắt token vào quý 3 năm 2020, giá CRV đã giảm mạnh do tình trạng tokenomics không tốt với lượng phát hành token cực kỳ cao. Vào thời điểm đó, CRV không có trường hợp sử dụng thực sự, dẫn đến việc đội ngũ phát triển đã cập nhật tokenomics để tạo thêm tiện ích cho CRV. Curve Finance đã giới thiệu mô hình token veCRV và Factory Pool không cần sự cho phép.
veCRV: Người dùng khóa CRV để kiếm veCRV, khuyến khích tham gia vào hệ thống quản trị và cung cấp thanh khoản trong khi nhận phần thưởng bằng CRV token.
Permissionless Pool: Người dùng hoặc các nhóm có thể tạo các pools thanh khoản kết nối tới dự án của họ, đồng thời kế thừa thanh khoản trên Curve Finance. Mỗi pool sẽ có một phần CRV token từ phí giao thức, phát hành, vv…
Quá trình cạnh tranh để kiếm phần CRV lớn nhất được gọi là “Curve War”. Nhiều dự án khác trong lĩnh vực crypto đã áp dụng mô hình này và đạt được kết quả ấn tượng.
Cách Hoạt Động Của Curve Finance
Giá token trong Liquidity Pools được tính toán dựa trên thuật toán AMM thay vì bảng lệnh thị trường. AMM của Curve sử dụng thuật toán sản phẩm không đổi (x*y=const) tương tự như Uniswap và Sushi cho các Liquidity Pools stablecoin. Do đó, khi trao đổi token, việc slippage được giảm thiểu đáng kể nhờ AMM mà không cần đến bên thứ ba.
Trong ngắn gọn, tương tự như Uniswap, các Nhà Cung Cấp Thanh Khoản sẽ gửi token của họ vào các Liquidity Pools của Curve, còn các nhà giao dịch sẽ thực hiện các giao dịch trao đổi token để xác định giá của tokens. Hơn nữa, yếu tố chính là sử dụng smart contracts để khiến AMM tái cân bằng giá trị token một cách hiệu quả trong một khoảng ổn định.
Curve, bên cạnh Compound, đã tạo ra một Lending Pool nơi các nhà cho vay sẽ gửi tiền điện tử để nhận lãi từ việc cho vay cũng như phí giao dịch. Tuy nhiên, rủi ro sẽ cao hơn khi lãi suất cao hơn. Curve mang đến một quy trình làm việc thú vị cho các Liquidity Pools với các tính năng Base và Metapool, giúp người dùng có trải nghiệm liền mạch khi trao đổi token. Điều này có nghĩa là các token đã gửi sẽ tự động được tối ưu hóa theo yêu cầu của Liquidity Pools.
Token CRV Là Gì?
Được phát hành vào tháng 8 năm 2020, CRV là token tiện ích và quản trị từ CurveDAO, một Tổ Chức Tự Trị Phi Tập Trung (DAO) điều hành giao thức Curve. Người sở hữu CRV có quyền bỏ phiếu trong việc quản trị giao thức, với trọng số bỏ phiếu tỷ lệ thuận với thời gian khóa. Khi cung cấp token trong Liquidity Pools, các Nhà Cung Cấp Thanh Khoản có thể kiếm được token CRV với tỷ lệ phân phối giảm theo thời gian.
Thông Tin Chi Tiết Về Token CRV
- Tên Token: Curve Finance
- Ký Hiệu: CRV
- Blockchain: Ethereum
- Chuẩn Token: ERC-20
- Hợp Đồng: 0xD533a949740bb3306d119CC777fa900bA034cd52
- Loại Token: Tiện ích & Quản trị
- Tổng Cung: 3,303,030,299 CRV
- Cung Lưu Hành: 434,489,745 CRV
Phân Bổ Token CRV
Tổng cung 3.03B token CRV được phân bổ như sau:
- Nhà Cung Cấp Thanh Khoản: 62% – 2,047,878,785 CRV
- Cổ Đông: 30% – 990,909,090 CRV
- Nhân Viên: 5% – 165,151,515 CRV
- Dự Trữ Cộng Đồng: 3% – 99,090,909 CRV
Lịch Phát Hành Token CRV
CRV được sử dụng chủ yếu theo bốn cách chính: Cung cấp thanh khoản, Bỏ phiếu, Staking và Tăng cường. Ngoài việc Cung cấp thanh khoản, ba yêu cầu còn lại là người dùng phải sử dụng tiêu đề veCRV có được từ việc khóa CRV trên nền tảng Curve. Về cơ bản, vCRV (Vote-escrowed CRV) là token bạn nhận được khi khóa CRV. Và thời gian càng lâu thì bạn càng nhận được nhiều veCRV.
Cách Nhận Token CRV
Bạn có thể nhận CRV bằng cách mua token trên các sàn giao dịch tập trung (CEX) và phi tập trung (DEX):
- CEX: Binance, Huobi, FTX, Coinbase, vv…
- DEX: Uniswap, Sushiswap, vv…
Cách Mua Token CRV
Bạn có thể sử dụng Coin98 Exchange để trao đổi các token khác lấy CRV qua các bước đơn giản sau:
- Kết nối ví Coin98 Extension.
- Chọn Uniswap.
- Chọn các đồng/token để giao dịch: Tìm kiếm CRV. Nếu kết quả không hiển thị, bạn có thể dán hợp đồng CRV vào ô tìm kiếm: 0xD533a949740bb3306d119CC777fa900bA034cd52.
- Điều chỉnh số lượng bạn muốn trao đổi.
- Điều chỉnh phí gas, sau đó nhấp vào “Approve”.
Cách Lưu Trữ Token CRV
Bạn có thể nhận và lưu trữ token CRV trên Coin98 Wallet với các bước sau:
- Tại màn hình chính của Coin98 Wallet, nhấp vào “Nhận”.
- Tìm kiếm token CRV.
- Chọn blockchain (Ethereum, Polygon, Fantom) tùy thuộc vào ví bạn đang gửi.
- Sao chép địa chỉ ví CRV của bạn hoặc sử dụng mã QR để gửi token CRV tới địa chỉ này.
Lộ Trình & Cập Nhật
Hiện tại, Curve Finance đã có những tiến bộ vượt bậc trong việc phát triển một AMM DEX hoàn chỉnh, cung cấp nhiều dịch vụ tài chính cho những người yêu thích tiền điện tử. Metapool Factory là sản phẩm tiếp theo từ Curve Finance cho phép tạo ra nhiều pools một cách không cần sự cho phép. Hơn nữa, Curve Finance đã có cập nhật V2, tự động tập trung thanh khoản quanh giá nhằm giảm giật giá (slippage) giống như V3 của Uniswap. Curve V2 cũng cung cấp dịch vụ trao đổi giữa các tài sản crypto không ghép nối như ETH và BTC.
Đội Ngũ, Nhà Đầu Tư và Đối Tác
Đội Ngũ: Thông tin về đội ngũ Curve khó tìm thấy, nhưng họ thường xuyên cam kết mã trên Github của Curve Finance. Đặc biệt, Michael Egorov là CEO của Curve Finance. Ông và nhiều thành viên khác đã đóng góp nhiều mã trên Github để xây dựng nền tảng Curve. André Cronje, một nhà phát triển nổi tiếng trong lĩnh vực DeFi, đã sáng lập Yearn Finance và khởi động nhiều dự án DeFi trong Hệ Sinh Thái Fantom.
crv release schedule
Lịch phát hành token CRV
Nhà Đầu Tư: Được đầu tư bởi hai VC: Codex Venture Partners và TrueWay Capital, Curve đã có sự phát triển tốt trong năm 2021. Các nhà đầu tư này nắm giữ 5% tổng cung CRV trong phân bổ token. Nó sẽ được phân phối trong 4 năm, điều này có nghĩa là các nhà đầu tư sẽ đi cùng dự án trong thời gian dài.
Đối Tác: Để trở thành ông lớn trong TVL, Curve Finance đã hình thành nhiều quan hệ đối tác với các dự án lớn như Fantom và Polygon. Hơn nữa, Curve cũng là một nhà tổng hợp nhận thanh khoản từ các DEX khác (1inch, Zapper, Paraswap,…). Việc có các đối tác sâu sắc với nhiều dự án DeFi khác giúp Curve Finance tồn tại lâu dài trên hành trình phát triển của mình. Là một phần của DeFi legos, Curve và các dự án khác đang cùng nhau xây dựng một hệ sinh thái tài chính để thực hiện những tham vọng của mình.
Curve (CRV) Có Phải Là Một Khoản Đầu Tư Tốt?
Trong thị trường tăng giá năm 2021, token CRV đã có sự tăng trưởng đáng kể về giá trị. Tuy nhiên, token CRV đã có sự điều chỉnh lớn khi thị trường đi xuống. Kể từ khi ra mắt Curve V2, có vài điểm mà bạn cần xem xét trước khi đưa ra quyết định đầu tư:
- Đối với việc trao đổi stablecoin, Curve Finance hiện là lựa chọn tốt nhất với hàng tỷ đô la trong các Liquidity Pools. Đây là một yếu tố hấp dẫn cho thấy Curve Finance có khả năng quản lý một số lượng lớn quỹ như vậy.
- Phí giao dịch: Giống như nhiều DEX khác, các Nhà Cung Cấp Thanh Khoản nhận phần thưởng khi gửi token của họ vào Liquidity Pools.
- Pools Tăng Cường: Một tính năng của Curve Finance nhằm thu hút thêm thanh khoản để nâng cao lợi tức cho LPs.
Mặc dù đã được kiểm toán ba lần bởi Trail of Bits, dự án Curve vẫn không hoàn toàn an toàn, đặc biệt là khi thực hiện Smart Contracts. Thật bất ngờ, không có cuộc tấn công hoặc hack nào xảy ra trên Curve Finance. Việc duy trì vị thế dẫn đầu trong thị trường tiền điện tử sẽ là một thách thức cho Curve Finance trong bối cảnh có nhiều giao thức DeFi khác đang tìm cách dẫn đầu.
Hiện tại, Curve Finance cũng đã mở rộng sang các blockchain lớn như Ethereum, Polygon và Fantom, đồng thời có thông báo rằng họ đang chuẩn bị lên Polkadot. Hãy tưởng tượng nếu Curve Finance có thể mở rộng sang bốn nền tảng blockchain lớn, khả năng cao là nó sẽ đứng đầu thị trường!
Tóm lại, Curve Finance hiện đang là một dự án lớn với một vị trí vững chắc trong lĩnh vực DeFi. Thời gian sẽ cho thấy Curve Finance còn có thể mở rộng thêm bao xa vì chúng ta chỉ mới ở giai đoạn đầu của DeFi. Và như thường lệ, hãy tự nghiên cứu và có trách nhiệm với từng khoản đầu tư của bạn.
Các Dự Án Tương Tự
Bên cạnh Curve Finance, có một số AMM DEX khác trên thị trường tiền điện tử. Tuy nhiên, rất khó để các dự án khác có thể theo kịp Curve Finance.
- Ethereum: mStable là một giao thức AMM kết hợp cho vay và trao đổi đặc biệt cho các stablecoin.
- Binance Smart Chain: Nerve Finance là một nền tảng AMM được xây dựng trên BSC, giảm thiểu giá slippage tối đa.
- Solana: Saber là một DEX AMM được thiết kế đặc biệt cho stablecoin được xây dựng trong Hệ Sinh Thái Solana, ra mắt vào tháng 6 năm 2021.
Kết Luận
Tổng quan, Curve Finance là một gã khổng lồ DeFi điều hành trên nền tảng Ethereum, chiếm ưu thế trên thị trường về TVL. Sử dụng AMM, Curve cho phép trao đổi stablecoin với slippage thấp, nhờ đó mang lại lợi ích cho những người giao dịch hàng ngày. Kết quả là, Curve Finance sở hữu một tiêu chuẩn rất cao trong việc tối ưu hóa thanh khoản. Theo thời gian, các token CRV được phân phối dần như phần thưởng và động lực để thu hút người dùng từ các đối thủ DeFi khác. Trong cuộc đua dài hạn, Curve Finance vẫn còn rất nhiều tiềm năng trong cơn bão DeFi. Và đó là tất cả những gì bạn cần biết về Curve Finance và token CRV. Hy vọng bài viết này đã cung cấp đầy đủ thông tin cần thiết để bạn hiểu rõ hơn về tiềm năng đằng sau Curve Finance.
