Trong những tháng gần đây, đã có sự bùng nổ của nhiều nền tảng blockchain mới. Lý do không chỉ đơn thuần là vì Ethereum trở nên khó sử dụng đối với các nhà đầu tư nhỏ lẻ do phí gas quá cao, mà còn nhờ vào nhiều chương trình khuyến khích được phát triển bởi các Layer 1 khác nhau. Một trong những nền tảng nổi bật trong số đó chính là Algorand, với chương trình khuyến khích lên đến 300 triệu USD, tạo ra nhiều cơ hội mới cho các nhà đầu tư trong lĩnh vực DeFi.
Vậy DeFi trên Algorand có thực sự tiềm năng? Có những cơ hội đầu tư nào bên trong hệ sinh thái này? Hãy cùng Unilever.edu.vn tìm hiểu trong bài viết này.
Tổng quan về Algorand
Algorand là gì?
Algorand là một nền tảng tiền điện tử dựa trên blockchain, nhằm mục đích đảm bảo sự an toàn, mở rộng và phân cấp. Được sáng lập bởi Silvio Micali – một giáo sư tại MIT vào năm 2017, Algorand hỗ trợ các chức năng của hợp đồng thông minh, máy ảo Algorand (AVM), tài sản tiêu chuẩn Algorand (ASA) và thuật toán đồng thuận PPoS (Pure Proof of Stake).
Một số đặc điểm nổi bật của Algorand bao gồm:
- Phí giao dịch thấp: Phí tối thiểu cho một giao dịch trên Algorand chỉ là 0,001 ALGO, tương đương khoảng 0,00074 USD tại thời điểm viết bài.
- Công khai & phân cấp: Algorand hoàn toàn mở và không yêu cầu quyền hạn, bất kỳ ai sở hữu ALGO đều có thể tham gia vào quá trình đồng thuận.
- Không thể phân nhánh (Forking): Algorand sử dụng cơ chế chứng thực bằng cách bỏ phiếu, vì vậy việc chia tách blockchain thành hai nhánh là không thể.
Một số chỉ số chính của đồng Algorand
- Tên token: Algorand
- Mã ticker: ALGO
- Loại token: Tiện ích, Quản trị
- Tổng cung đang lưu hành: 6,627,024,114 ALGO
- Thị trường vốn: 4,680,834,655 USD
- Tổng cung tối đa: 10,000,000,000 ALGO
Lịch sử và lộ trình của Algorand
Desde khi Algorand ra mắt vào năm 2017, nền tảng này đã chứng kiến nhiều thay đổi quan trọng, bao gồm:
- Phát hành Testnet công khai (Tháng 4, 2019): Algorand mở dịch vụ trên testnet phục vụ cho công chúng sử dụng cùng với việc phát hành một số SDK.
- Ra mắt Mainnet (Tháng 6, 2019): Algorand chính thức ra mắt sau khi gây quỹ thành công hơn 60 triệu USD.
- Phát hành Algorand 2.0 (Tháng 11, 2019): Cập nhật mạng với các thay đổi quan trọng như tài sản tiêu chuẩn Algorand (ASA), tài sản nguyên tử và hợp đồng thông minh Algorand.
Tổng quan về hệ sinh thái Algorand
Trên thực tế, hệ sinh thái DeFi của Algorand chưa phát triển mạnh mẽ như các nền tảng khác như Solana hay Avalanche. Hiện tại, Algorand có một số sản phẩm DeFi cơ bản như AMM DEXs, cho vay, stablecoin và NFT. Tuy nhiên, chúng vẫn ở giai đoạn đầu phát triển, chưa có sự nổi bật đáng kể.
Stablecoin
Stablecoin từ lâu đã được coi là một phần quan trọng cho bất kỳ hệ sinh thái DeFi nào. Tại Algorand, hiện tại có hai stablecoin chính là USDT và USDC với tổng cung xấp xỉ 348 triệu USD. Sự thiếu hụt của các giao thức phát hành stablecoin như MakerDAO trên Algorand có thể cản trở sự phát triển và hiệu suất của hệ sinh thái DeFi tại đây.
USDT và USDC trên Algorand
DEX (Sàn giao dịch phi tập trung)
Một số DEX hiện có trên Algorand bao gồm:
- Tinyman DEX: Là AMM DEX nội bộ của Algorand, đã đạt TVL 16,3 triệu USD.
- IDEX và Algodex: Các DEX trên Algorand tuy nhiên vẫn chưa có sự phát triển mạnh mẽ.
Nếu Algorand có thể duy trì và phát triển sản phẩm AMM DEX như Tinyman, đó sẽ là nguyên tố rất quan trọng cho sự phát triển của hệ sinh thái.
Cơ sở hạ tầng
Algorand hiện đã phát triển một số thành phần cơ sở hạ tầng cơ bản như Algorand Explorer, Algoscan, và Bank on Algorand. Để hỗ trợ tốt hơn cho DeFi, việc hợp tác với các dịch vụ của bên thứ ba như ChainLink cho oracle hoặc Multichain cho cầu nối sẽ vô cùng cần thiết.
Cho vay
Hiện tại có hai sản phẩm cho vay tại Algorand là Folks Finance và AlgoFi. AlgoFi đang nắm giữ TVL lớn nhất với 75,2 triệu USD, chứng tỏ vị trí quan trọng của nó trong hệ sinh thái Algorand.
NFT
Algorand cũng có sự phát triển mạnh mẽ trong lĩnh vực NFT với nhiều dự án phong phú như AB2 Gallery, Rand Gallery… Tuy nhiên, doanh số bán NFT hằng ngày vẫn chưa đạt được sự chú ý lớn.
Dự đoán về hệ sinh thái Algorand
Hệ sinh thái DeFi của Algorand vẫn còn rất sơ khai và cần thêm nhiều dự án triển khai để thúc đẩy sự phát triển. Một số thành phần như AMM DEX và Lending đã được phát triển, nhưng chưa đủ mạnh để tạo ra sự bùng nổ thực sự. Để tăng trưởng nhanh hơn, Algorand cần xây dựng và mở rộng các ứng dụng như Yield Farming, Stable Farming…
Kết luận
Tóm lại, Algorand là một nền tảng blockchain sử dụng cơ chế Pure Proof of Stake, tập trung vào ba tính năng chính: An toàn, mở rộng và phân cấp. Với chương trình khuyến khích 300 triệu USD, Algorand đang dần phát triển hệ sinh thái DeFi, nhưng phần lớn các sản phẩm vẫn chưa đủ nổi bật.
Một trong những cách tốt nhất để đầu tư vào hệ sinh thái Algorand tại thời điểm này là tham gia vào các sản phẩm thử nghiệm đang ở giai đoạn beta để tìm kiếm cơ hội airdrop. Hy vọng qua bài viết này, bạn đã có cái nhìn sâu sắc hơn về hệ sinh thái Algorand và nhận ra những tiềm năng mà nó mang lại.
