Những năm gần đây, lĩnh vực tài chính phi tập trung (DeFi) đã trở thành một khái niệm nóng bỏng trong thế giới crypto. Với sự phát triển mạnh mẽ của các nền tảng cho vay và vay mượn như Maker, Compound và Aave, người dùng không chỉ tìm thấy cơ hội đầu tư mà còn có những trải nghiệm thú vị chưa từng có. Trong phần hai của loạt bài viết này, unilever.edu.vn sẽ cùng bạn khám phá sâu hơn về ba nền tảng này, từ cách hoạt động, tính năng nổi bật, cho đến những cơ hội đầu tư tiềm năng.
1. Maker: Nền Tảng Đầu Tiên trong DeFi
Khái niệm Cơ Bản
Maker là một trong những nền tảng DeFi pioner, nổi bật với hệ thống cho vay tự động thông qua việc thế chấp tài sản. Sử dụng cơ chế thế chấp quá mức (Over-Collateralization), Maker cho phép người dùng tạo ra đồng stablecoin DAI. Để đơn giản hóa, người dùng cần phải thế chấp một lượng tài sản có giá trị lớn hơn gấp đôi so với số tiền họ muốn vay.
Tính Năng Chính
- Thế chấp và Minting DAI: Người dùng có thể gửi tài sản vào Maker Vault và khi đó họ sẽ nhận được DAI. Số lượng DAI mint ra sẽ tỷ lệ thuận với giá trị tài sản thế chấp.
- Độ ổn định của DAI: MakerDAO đã xây dựng nhiều cơ chế nhằm duy trì giá trị của DAI xoay quanh mức 1 USD. Điều này giúp người dùng yên tâm sử dụng DAI cho các giao dịch và đầu tư.
Xu Hướng Năm 2021
Năm 2021, Maker vẫn giữ vững vị trí của mình. Một số tính năng mới như tích hợp Yield Protocol cho phép vay với lãi suất cố định đã làm tăng tính cạnh tranh của Maker. Cùng với sự gia tăng dân số người sử dụng crypto, nhu cầu về DAI cũng ngày càng lớn.
2. Compound: Di sản của tính thanh khoản
Khái niệm Cơ Bản
Compound là một giao thức tiền tệ cho phép người dùng gửi và vay tài sản crypto. Tại Compound, lãi suất được xác định dựa trên cơ chế cung – cầu, mà tất cả đều được thực hiện tự động thông qua một thuật toán.
Tính Năng Chính
- Cung cấp và Vay Mượn: Người gửi tiền sẽ nhận lãi suất và ngược lại, người vay phải thế chấp tài sản và trả lãi suất dựa trên số tiền vay.
- cToken: Một tính năng đặc biệt ở Compound là cTokens, giúp người dùng truy cập và quản lý các khoản đầu tư của họ dễ dàng. Khi người dùng gửi tiền vào Compound, họ sẽ nhận được cToken tương ứng, phần thưởng lãi suất sẽ tích lũy theo thời gian thông qua giá trị trong giao dịch.
Xu Hướng Năm 2021
Compound đang trong quá trình mở rộng về quy mô bằng cách triển khai Compound Chain – một blockchain mới đặc biệt thiết kế để tối ưu hóa khả năng chuyển đổi thanh khoản giữa các blockchain khác nhau. Đây sẽ là một bước tiến quan trọng giúp Compound duy trì và củng cố vị thế của mình trong thị trường.
3. Aave: Khả Năng Vay Lại Mạnh Mẽ
Khái niệm Cơ Bản
Aave đang nổi lên như một người chơi chủ chốt trong mảng DeFi. Với tính năng cho vay tương tự như Compound, Aave cung cấp nhiều tùy chọn để người dùng có thể tương tác với tài sản một cách linh hoạt và nhanh chóng.
Tính Năng Chính
- Lenders và Borrowers: Giống như Compound, người dùng gửi tài sản để kiếm lãi suất, trong khi những người vay có thể thế chấp để nhận khoản vay.
- Flash Loans: Một trong những tính năng nổi bật của Aave chính là công nghệ Flash Loan. Điều này cho phép người dùng vay tiền mà không cần thế chấp bất kỳ tài sản nào, miễn là khoản vay được hoàn trả trong cùng một giao dịch.
- aToken: Tương tự như cToken của Compound, aToken cung cấp khả năng theo dõi và quản lý tài sản dễ dàng hơn.
Xu Hướng Năm 2021
Aave sẽ ra mắt Aave v2, hoàn thiện và tối ưu hóa nhiều vấn đề của phiên bản cũ. Tính năng mới sẽ cho phép người dùng có thể thanh toán khoản vay một cách nhanh chóng mà không cần phải thực hiện nhiều giao dịch khác nhau.
4. Cơ Hội Đầu Tư Trong Năm 2021
Tiềm Năng Đầu Tư
Khi thị trường crypto ngày càng phát triển, những dự án như Maker, Compound và Aave chính là những cơ hội đầu tư tiềm năng. Ngày càng nhiều người dùng tham gia vào DeFi, dẫn đến nhu cầu về DAI, USDC và các loại tài sản khác tăng mạnh.
Maker: Với độ tin cậy cao trong nền tảng stablecoin, Maker vẫn có khả năng tăng trưởng mạnh mẽ. Sự mở rộng sang các blockchain khác chính là điểm thu hút cho các nhà đầu tư.
Compound: Compound Chain, nếu thành công, sẽ có tác động lớn đến khả năng chuyển đổi và khả năng cung cấp thanh khoản đáng kể.
Aave: Là dự án tiên phong với nhiều tính năng đổi mới, Aave có thể sẽ tiếp tục thu hút người dùng và tạo ra cơ hội đầu tư hiệu quả.
Kết Luận
Ba dự án Maker, Compound và Aave không chỉ giúp người dùng có những trải nghiệm mới mà còn mở ra cho nhà đầu tư những cơ hội tiềm năng lớn trong thế giới crypto. Trong năm 2021, chúng ta có thể kỳ vọng những sự kiện thú vị và những tính năng mới từ các nền tảng này sẽ tiếp tục làm sôi động thị trường tài chính phi tập trung. Hãy cùng unilever.edu.vn theo dõi và cập nhật thông tin mới nhất để không bỏ lỡ bất kỳ cơ hội nào!
