Leverage Yield Farming có thực sự là “kim chỉ nam” cho các nhà đầu tư trong thế giới tài chính phi tập trung không? Đồng tiền kỹ thuật số đang ngày càng phổ biến, và trong đó, Yield Farming trở thành một trong những phương thức kiếm lợi nhuận hấp dẫn và tiềm năng. Tuy nhiên, để tối ưu hóa lợi nhuận từ hình thức này, không thể không nhắc đến Leverage Yield Farming – một chiến lược mạnh mẽ kết hợp giữa việc cho vay (lending) và cung cấp thanh khoản (yield farming). Hãy cùng Unilever.edu.vn khám phá sâu hơn về khái niệm này và cách vận hành của nó trên nền tảng Francium nhé!
Leverage Yield Farming là gì?
Leverage Yield Farming, như tên gọi của nó, là một chiến lược giúp tối ưu hóa nguồn vốn thông qua việc kết hợp giữa Yield Farming và Lending. Hình thức farming cho phép nhà đầu tư cung cấp thanh khoản cho các cặp coin/token để nhận lại lãi suất cao. Dù mang lại nhiều cơ hội tiềm năng, nhưng Yield Farming cũng đi kèm với các rủi ro, điển hình như Impermanent Loss.
Khi giá trị tài sản (Total Value Locked – TVL) của nền tảng tăng lên, lượng tài sản trong các pool cũng sẽ gia tăng, nhưng đồng nghĩa với việc lãi suất và phần thưởng có thể giảm xuống. Ví dụ, nếu bạn có 1,000 USDT và quyết định tham gia farming với đòn bẩy 3x, số tiền đầu tư thực tế sẽ là 3,000 USDT. Điều này có nghĩa là bạn cần phải vay thêm 2,000 USDT từ nền tảng để deposit vào pool.
Tại sao nên sử dụng Leverage Yield Farming?
Một lý do chính để sử dụng Leverage Yield Farming là hiệu quả sử dụng vốn. Nếu sử dụng các giao thức Lending thông thường, nhà đầu tư thường chỉ có thể vay tối đa 80% giá trị tài sản thế chấp, còn 20% sẽ bị đóng băng và không thể sử dụng. Leverage Yield Farming giải quyết vấn đề này bằng cách cho phép vay lên tới 300% giá trị tài sản thế chấp, từ đó cải thiện hiệu quả và tiềm năng lợi nhuận trên DeFi.
Tuy nhiên, có một điều cần lưu ý là lãi suất vay trong Leverage Yield Farming thường cao hơn so với Lending truyền thống. Điều này yêu cầu nhà đầu tư phải có một chiến lược cụ thể và hợp lý để tối ưu hóa tài sản của mình.
Hướng dẫn sử dụng Leverage Yield Farming trên Francium
Francium là gì?
Francium là một trong những giao thức Yield Farming tiên tiến trên nền tảng Solana, cung cấp cho người dùng nhiều sản phẩm và dịch vụ khác nhau. Tại Francium, bạn có thể tham gia vào nhiều pool farming đa dạng và tùy chỉnh mức đòn bẩy lên tới 3x.
Mỗi pool đều có mức APR cụ thể hiển thị rõ ràng, nhưng cần lưu ý rằng APR chỉ mang tính chất tham khảo mà không phản ánh đầy đủ rủi ro khi farming. Francium cung cấp công cụ Simulator, giúp bạn mô phỏng các chiến lược farming từ đó hiểu rõ hơn về lợi nhuận có thể đạt được và rủi ro đi kèm.
Cách sử dụng Simulator trên Francium
Để truy cập vào tính năng Simulator, bạn chỉ cần chọn mục Farm và nhấp vào Simulator. Ở đây, bạn sẽ thấy các thông số cần thiết để ra quyết định.
- Asset to Supply: Nhập số lượng tài sản bạn muốn deposit vào pool, đồng thời theo dõi số dư có sẵn của từng loại tài sản.
- Leverage slider: Điều chỉnh thanh trượt để chọn mức đòn bẩy mong muốn.
- Asset to Borrow: Lựa chọn tài sản bạn muốn vay với mức đòn bẩy đã chọn. Francium cũng cho phép bạn vay cả hai loại tài sản cùng lúc.
- Thông số APR, APY, và lãi suất vay: Theo dõi các thông số này để có cái nhìn rõ ràng hơn về số tiền bạn cần vay và lãi suất tương ứng.
- Tính toán tổng tài sản cần vay: Francium sẽ tự động tính toán số lượng tài sản cần vay và cần thực hiện swap nếu cần.
coin98
Trong ví dụ với pool SOL-USDT, nếu bạn nhập 10 SOL vào phần Asset to Supply và chọn đòn bẩy 3x, bạn sẽ thấy hệ thống tính toán số USDT cần vay cũng như các thông số lãi suất cho phù hợp.
Khi quyết định tham gia, bạn cần đặc biệt chú ý đến rủi ro thanh lý. Nếu giá coin sụt giảm quá mức, bạn có thể bị thanh lý tài sản của mình. Do đó, việc sử dụng Farming Simulator để dự đoán mức lợi nhuận và rủi ro trước khi quyết định tham gia là rất quan trọng.
coin98
Lưu ý khi tham gia Leverage Yield Farming
Tuy Leverage Yield Farming có thể mang lại lợi nhuận lớn, nhưng người dùng cũng cần phải cẩn thận với các rủi ro đi kèm. Việc lựa chọn tài sản cũng như dự đoán giá là cực kỳ quan trọng. Nếu giá cặp tài sản dao động mạnh mà tỷ lệ đòn bẩy cao, bạn có thể gặp nguy cơ thanh lý.
Một trong những hệ thống Leverage Yield Farming tiêu biểu hiện nay là Alpaca Finance, dành cho BNB Chain và Fantom với mức đòn bẩy lên tới 4x. Ngoài ra, nền tảng Tulip cho phép người dùng tham gia Leverage Farming với mức đòn bẩy tối đa 3x và APY có thể lên tới hơn 200%.
coin98
Kết luận
Leverage Yield Farming đang nổi lên như một phương thức sinh lợi trong thế giới DeFi. Tuy nhiên, như mọi hình thức đầu tư khác, những cơ hội đi kèm cũng chứa đựng nhiều rủi ro. Nhà đầu tư cần phải có chiến lược rõ ràng và thực hiện quản lý vốn hợp lý. Đặc biệt, xu hướng đầu tư vào DeFi đang dần tăng cao, vì thế, việc cập nhật thông tin mới và mô hình đầu tư sao cho phù hợp là rất cần thiết.
Hy vọng rằng qua bài viết này, bạn sẽ có cái nhìn rõ ràng hơn về Leverage Yield Farming và tiềm năng lợi nhuận mà nó mang lại. Nếu bạn có bất kỳ câu hỏi nào, đừng ngần ngại liên hệ với chúng tôi tại Unilever.edu.vn để được hỗ trợ thêm thông tin!
