Trong thế giới tiền điện tử phát triển nhanh chóng và đầy biến động, việc tìm kiếm những công cụ và giải pháp mới để tối ưu hóa vốn là điều cần thiết. Một trong những dự án nổi bật nhất trong hệ sinh thái Terra chính là Prism, một giao thức phát triển mạnh mẽ nhằm tối ưu hóa hiệu quả sử dụng của các tài sản trong hệ sinh thái này. Vậy, Prism là gì? Nó hoạt động ra sao? Hãy cùng Unilever.edu.vn tìm hiểu chi tiết về Prism và token PRISM nhé!
Prism và hệ sinh thái Terra
Terra được xem là một hệ sinh thái khá thống nhất khi tất cả các giao thức được xây dựng trên nền tảng này đều tận dụng được sức mạnh tổng hợp của các tài sản cốt lõi như LUNA và UST. Prism là một trong những dự án như vậy, bởi nó không chỉ tối ưu hóa việc sử dụng vốn mà còn tạo ra các sản phẩm phái sinh hấp dẫn, nâng cao khả năng sử dụng của LUNA.
Prism – Định nghĩa
Prism là một giao thức phái sinh giúp người dùng giảm thiểu rủi ro liên quan đến giá cả biến động mạnh và lợi suất không ổn định trên thị trường tiền điện tử. Giao thức này cho phép tách biệt các tài sản số thành hai thành phần chính: lợi suất (yield) và vốn gốc (principal). Khi người dùng giao dịch trên Prism, họ sẽ nhận được các Token Giao dịch (Collateral Tokens) – từ đó có thể tiếp tục điều chỉnh cách mà họ muốn phân bổ lợi nhuận và vốn của mình.
Cách thức hoạt động của Prism
Hiện tại, người dùng có hai lựa chọn để tận dụng tài sản của mình: đặt cọc để kiếm lợi suất hoặc rút bỏ để hưởng lợi từ biến động giá. Tuy nhiên, Prism không dừng lại ở đây. Thay vì chỉ có hai loại tài sản, Prism cho phép người dùng sở hữu ba loại tài sản cùng một lúc, nhờ đó tối đa hóa lợi ích từ mọi vị trí.
Các loại tài sản trong Prism
Khi người dùng đặt cọc tài sản của mình vào Prism, họ sẽ nhận được Token Giao dịch (CT). Một token giao dịch sẽ được chia thành những Token Vốn Gốc (PT) và Token Lợi Suất (YT). Như vậy, người dùng sẽ sở hữu ba tài sản (CT, PT và YT) trong đó có hai tài sản có thể thanh khoản (PT và YT).
- Token Vốn Gốc (PT): Cung cấp cho người dùng cơ hội tiếp xúc với biến động giá.
- Token Lợi Suất (YT): Cung cấp cơ hội kiếm lợi suất.
Chẳng hạn, LUNA sẽ là tài sản đầu tiên được sử dụng trong phiên bản Prism v1.0. Token pLUNA sẽ có các ứng dụng tương tự như sở hữu LUNA: giao dịch, cho vay & vay, và quyền tham gia quản trị. Ngược lại, yLUNA sẽ mang đến các cơ hội cho người dùng như phần thưởng staking và airdrop khi stake LUNA.
Tối ưu hóa vốn trong hệ sinh thái Terra
Sự phát triển của Prism được xem là một đột phá trong hệ sinh thái Terra, nhằm tối đa hóa sử dụng các loại tài sản và nâng cao hiệu quả sử dụng vốn. Bằng cách tách bạch lợi suất và vốn gốc, Prism giúp người dùng có nhiều sự lựa chọn linh hoạt hơn trong việc quản lý tài sản của họ.
PRISM Token – Nền tảng của giao thức Prism
PRISM là token gốc của Prism, đóng vai trò quan trọng trong việc nắm bắt giá trị từ sự phát triển của giao thức này. Dưới đây là các thông tin chi tiết về PRISM token:
Các chỉ số chính của PRISM
- Tên token: Prism
- Ticker: PRISM
- Blockchain: Đang cập nhật
- Tiêu chuẩn token: Đang cập nhật
- Hợp đồng: Đang cập nhật
- Loại token: Quản trị
- Tổng cung: 1,000,000,000 PRISM
- Cung lưu hành: Đang cập nhật
Phân bổ token PRISM
- Đội ngũ/Cổ đông/Tư vấn/Huy động vốn (phân bổ còn lại TBD): 35%
- Khuyến khích cộng đồng và thanh khoản: 30%
- Quỹ hệ sinh thái Prism: 20%
- Airdrop (Genesis & Đang diễn ra): 15%
Các trường hợp sử dụng token PRISM
- Quản trị: Người nắm giữ token PRISM có quyền bỏ phiếu về các vấn đề quan trọng của giao thức.
- Phí: Kiếm phí từ các giao dịch được tạo ra bởi giao thức.
Trường hợp sử dụng Token Vốn Gốc (PT)
- Đặt cược PT để có quyền quản trị.
- Cung cấp thanh khoản trên AMM và kiếm phần thưởng staking, khuyến khích thanh khoản, và phí AMM.
- Giao dịch PT trên AMM.
- Sử dụng PT làm tài sản thế chấp để vay hoặc cho vay.
Trường hợp sử dụng Token Lợi Suất (YT)
- Đặt cược YT trong Prism và kiếm phần thưởng staking.
- Cung cấp thanh khoản trên AMM và kiếm phần thưởng staking, khuyến khích thanh khoản, và phí AMM.
- Giao dịch YT trên AMM.
- Sử dụng YT làm tài sản thế chấp để vay hoặc cho vay.
Lộ trình phát triển của Prism
Sau khi ra mắt Prism v1.0 với hợp đồng LUNA, giao thức này đã hoạch định nhiều nâng cấp khác:
- Giới thiệu tài sản thế chấp mới: Tài sản PoS như ETH, SOL, ATOM và DOT.
- Tài sản bản địa trong Terra: aUST, mAssets, ANC, MIR, MINE và các token LP tương ứng.
- Tài sản của các giao thức sắp ra mắt trên Terra.
- Tăng cường khả năng tiếp xúc với Token Vốn Gốc và Token Lợi Suất thông qua tính năng vay, bán khống, phòng ngừa rủi ro,…
Trong dài hạn, Prism thậm chí có thể hỗ trợ các tài sản truyền thống khi chúng được chuyển đổi thành on-chain.
Đội ngũ và các đối tác của Prism
Mặc dù đội ngũ phát triển của Prism là ẩn danh, chúng ta biết rằng dự án này được xây dựng bởi một nhóm gồm nhiều chuyên gia tài chính truyền thống. Họ tự tin xây dựng các thị trường phái sinh hiệu quả trên nền tảng Terra với sự hỗ trợ từ Terraform Labs.
Đối tác chiến lược
Prism đã thiết lập mối quan hệ hợp tác với Pylon Protocol và Sandclock nhằm hỗ trợ giao thức trong quá trình xây dựng.
Các dự án tương tự
Tranchess (CHESS): Là một giao thức quản lý tài sản, cung cấp cho người dùng nhiều sản phẩm tỷ lệ rủi ro-lợi nhuận khác nhau thông qua ba loại token.
Sunder (SUNDER): Là khung cho phép tính năng của token quản trị trở nên tương thích, giúp người dùng duy trì tiếp xúc trong khi vẫn kiếm được lãi mà không phải từ bỏ quyền bỏ phiếu.
Prism có phải là một khoản đầu tư tốt không?
Mặc dù không thể khẳng định chắc chắn rằng một dự án hay token nào đó là một khoản đầu tư tốt, Unilever.edu.vn hy vọng rằng thông qua những thông tin trên, bạn sẽ có cái nhìn tổng quan về Prism và từ đó tự nghiên cứu thêm về dự án này.
Một số điểm nổi bật về Prism:
Terra là một hệ sinh thái có sự phát triển bền vững, với Tổng giá trị bị khóa (TVL) của Terra vẫn đang tăng với tốc độ ấn tượng, đạt $12.72B mặc dù thị trường gặp khó khăn.
Mô hình độc đáo của Prism, nếu được triển khai thành công, sẽ trở thành động lực lớn cho sự phát triển thêm của Terra, khi người dùng có thể tối đa hóa hiệu quả vốn của tất cả tài sản trong hệ sinh thái này.
Prism được phát triển bởi một nhóm chuyên gia trong ngành tài chính truyền thống, với mục tiêu áp dụng hiệu quả mô hình phái sinh truyền thống vào không gian blockchain.
Chúng tôi hy vọng bài viết này cung cấp cho bạn cái nhìn tổng quát về Prism cũng như khả năng của PRISM token. Đừng ngần ngại tìm hiểu thêm và đưa ra quyết định đầu tư thông minh cho bản thân!
