Trong thế giới tài chính hiện đại, đặc biệt là với sự bùng nổ của DeFi (Tài chính Phi tập trung) trong năm 2020, Compound đã trở thành một trong những ngôi sao sáng nhất. Mặc dù nhiều protocol tiên phong như Uniswap, Aave hay SushiSwap đã thu hút sự chú ý, nhưng Compound chính là cái nôi khởi đầu cho cú bùng nổ DeFi này. Hãy cùng Unilever.edu.vn khám phá sâu hơn về Compound – một nền tảng cho vay và mượn tài sản phi tập trung, cũng như những cách mà nó đã thu hút nhà đầu tư.
Compound là gì?
Compound là một giao thức cho vay và mượn tài sản phi tập trung, giúp tạo ra các thị trường tài chính bằng cách khuyến khích người dùng cung cấp thanh khoản. Đặc biệt, Compound sử dụng thuật toán để điều chỉnh lãi suất dựa trên nhu cầu và nguồn cung của tài sản cơ sở. Điều này có nghĩa là không có bên trung gian nào tham gia, mang đến cho người dùng trải nghiệm tài chính hoàn toàn phi tập trung.
TOKEN COMP là gì?
COMP là token gốc của Compound, được phát hành theo tiêu chuẩn ERC-20. Hiện tại, COMP được sử dụng chủ yếu trong các mục đích quản trị. Điều này có nghĩa là người sở hữu COMP có quyền biểu quyết các quyết định quan trọng trong hệ sinh thái của Compound, từ việc niêm yết các thị trường cToken mới cho đến việc thay đổi mô hình lãi suất.
Cách hoạt động của Compound
Compound được thiết kế để đáp ứng nhu cầu vay và cho vay tài sản trong thế giới DeFi. Cách thức hoạt động của nó bao gồm:
Người cung cấp tài sản: Những nhà đầu tư dài hạn có thể ký gửi tài sản nhàn rỗi vào Compound để kiếm thêm lợi nhuận. Việc đầu tiên bạn cần làm là gửi tài sản của mình vào Compound. Như một khoản thưởng, bạn sẽ nhận được một số cTokens – những token ERC-20 đại diện cho tài sản cơ sở của bạn. Bạn có thể kiếm lãi chỉ đơn giản bằng cách giữ các cTokens này.
Người đi vay: Các người dùng muốn vay tài sản nhưng không muốn bán các token của mình (có thể vì lý do tài chính hoặc đầu tư) sẽ có thể vay từ Compound. Những nhu cầu này có thể bao gồm việc tối ưu hóa lợi nhuận hay thực hiện các giao dịch chênh lệch giá.
Ví dụ cụ thể
Giả sử bạn gửi 100 ETH vào Compound. Tại thời điểm này, tỷ giá chuyển đổi của cETH là 0,2, vậy bạn sẽ nhận được 500 cETH. Sau một tháng, giả định rằng tỷ giá này tăng lên 0,201. Khi đó, để thu hồi lại ETH, bạn có thể đổi 500 cETH để nhận 100.5 ETH, có nghĩa là bạn đã kiếm thêm 0.5 ETH chỉ bằng cách giữ cETH mà không cần phải làm gì cả.
Lợi nhuận từ việc cung cấp tài sản trên Compound
Qua ví dụ trên, rõ ràng bạn có thể sinh thêm lợi nhuận chỉ bằng cách giữ cETH. Tuy nhiên, trong thực tế, con số lợi nhuận này sẽ thay đổi tùy theo thị trường. Để mượn tài sản, bạn cần cung cấp tài sản trước, nhận cTokens và sử dụng chúng làm tài sản thế chấp. Mỗi thị trường sẽ có một hệ số thế chấp từ 0 đến 1, xác định giá trị tối đa bạn có thể vay.
Thông tin về token COMP hiện tại
Giá COMP Hôm Nay
Giá của COMP có thể theo dõi trên Coin98 Markets, một nền tảng giúp người dùng cập nhật giá theo thời gian thực và thông tin chi tiết về các dự án.
Thông số kỹ thuật của COMP
- Tên: Compound
- Mã ticker: COMP
- Tiêu chuẩn token: ERC-20
- Loại token: Quản trị
- Tổng cung tối đa: 10,000,000 COMP
- Cung lưu hành: 5,400,845 COMP
Lịch phát hành token COMP
Compound đã không tổ chức bán token nào, nhưng đã huy động tổng cộng 33.2 triệu USD thông qua các vòng gọi vốn khác nhau.
Cách nhận và mua token COMP
Bạn có thể nhận COMP bằng cách tham gia vào quá trình cho vay và mượn tài sản trên Compound. Để mua COMP, bạn có thể sử dụng các sàn giao dịch phi tập trung (DEXs) như Uniswap, Sushiswap hay các sàn giao dịch tập trung (CEXs) như Coinbase, Binance. Coin98 Exchange cũng cho phép bạn mua và hoán đổi COMP một cách trực tiếp.
Lưu trữ token COMP
Bạn có thể lưu trữ token COMP trên ví Coin98 bằng cách làm theo các bước đơn giản sau:
- Mở ví Coin98 và nhấp vào nút Nhận trên màn hình chính.
- Tìm kiếm token COMP.
- Nhấp vào kết quả đúng, sao chép địa chỉ ví và gửi COMP đến địa chỉ đó.
Dự báo và kế hoạch phát triển của Compound
Compound đang xây dựng dự án có tên gọi Gateway (Compound Chain). Gateway sẽ là một blockchain riêng biệt được xây dựng trên Substrate của Polkadot và hiện đang trong giai đoạn thử nghiệm. Dù sử dụng native token khác là CASH, Gateway có tiềm năng tạo ra những chuyển biến lớn cho hoạt động của Compound trong tương lai.
Đánh giá triển vọng đầu tư vào COMP
Qua bài viết này, chúng tôi hy vọng bạn đã hiểu rõ hơn về Compound cũng như cách thức hoạt động của nó. Mặc dù chức năng của token COMP hiện tại chủ yếu hướng vào quản trị, điều này không đủ để thu hút sự quan tâm lâu dài từ nhà đầu tư. Hiện tại, tổng giá trị được khóa (TVL) trong Compound là 11.3 tỷ USD, chỉ xếp sau Aave trong cùng lĩnh vực. Trước khi quyết định đầu tư vào token COMP, bạn nên chú ý đến những điều trên và tự nghiên cứu để hiểu rõ hơn về dự án.
Tóm lại, Compound đã mở ra cơ hội và đổi mới trong lĩnh vực tài chính phi tập trung. Những thành công mà Compound đạt được không chỉ là kết quả của một nền tảng mà còn là một bước đệm cho rất nhiều dự án DeFi sau này, khẳng định vị thế của Compound trong hệ sinh thái tài chính hiện đại.
